Указание цб рф 4760 у

Определен порядок рассмотрения Банком России жалоб на отказ финансовых организаций от проведения операций или от заключения договора банковского счета вклада. Заявитель после получения от финансовой организации сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета вклада , вправе направить в межведомственную комиссию, в состав которой входят два представителя Росфинмониторинга и четыре представителя Банка России, заявление об обжаловании данного решения финансовой организации. В случае приема заявления к рассмотрению межведомственная комиссия запрашивает у финансовой организации, в отношении которой поступило заявление, мотивированное обоснование принятого решения, а также мотивированное обоснование о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми было принято данное решение, исходя из документов и или сведений, представленных заявителем, с указанием в запросе срока для направления такой информации. По результатам изучения полученных от заявителя документов и или сведений и ответа финансовой организации принимается мотивированное решение об отсутствии оснований, в соответствии с которыми указанной финансовой организацией ранее было принято решение об отказе, либо об отсутствии оснований для пересмотра решения финансовой организации. В приложении к Указанию приводятся перечень сведений, включаемых в заявление физического лица и прилагаемых к нему документов; перечень сведений, включаемых в заявление индивидуального предпринимателя или физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица и прилагаемых к нему документов. Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Заплатить налоги необходимо до 2 декабря. Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.

Введенный механизм предполагает два уровня реабилитации. Первый - представление клиентом в банк документов сведений , подтверждающих отсутствие оснований для принятия такого "отказного" решения.

О рассмотрении ЦБ жалоб на отказ в проведении операций или от заключения договора банковского счета

Заплатить налоги необходимо до 2 декабря. Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. Обзор документа. На основании пунктов Заявление должно быть адресовано межведомственной комиссии и содержать сведения согласно приложению 1 или приложению 2 к настоящему Указанию. Заявление также может содержать иные сведения, имеющие значение для заявителя при рассмотрении межведомственной комиссией заявления.

К заявлению должны быть приложены документы, указанные в приложении 1 или приложении 2 к настоящему Указанию. К заявлению также могут быть приложены иные документы, имеющие значение для заявителя при рассмотрении межведомственной комиссией заявления. В состав межведомственной комиссии входят председатель межведомственной комиссии и члены межведомственной комиссии.

Председателем межведомственной комиссии является заместитель Председателя Банка России, курирующий вопросы противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В состав межведомственной комиссии в качестве ее членов входят два представителя федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма далее - представители уполномоченного органа , четыре представителя Банка России два представителя из числа работников подразделения Банка России, к компетенции которого относятся вопросы надзора и контроля в сфере противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и два представителя из числа работников подразделения Банка России, осуществляющего организацию защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг и инвесторов на финансовых рынках далее - представители Банка России.

Состав межведомственной комиссии утверждается Банком России по согласованию с уполномоченным органом. При поступлении заявления на рассмотрение оно должно быть предварительно проверено Банком России на соответствие требованиям, установленным настоящим Указанием. Банк России оставляет заявление без рассмотрения по существу при выявлении следующих обстоятельств:. При выявлении обстоятельств, предусмотренных в абзацах третьем - седьмом настоящего пункта, в случае если представленные заявителем документы позволяют его идентифицировать, а заявление - определить почтовый адрес для направления ему корреспонденции, заявителю должен быть направлен ответ об оставлении заявления без рассмотрения по существу с указанием причины причин далее - ответ об оставлении заявления без рассмотрения по существу.

Ответ об оставлении заявления без рассмотрения по существу должен быть подписан лицом, уполномоченным представителем Банка России. В случае получения заявителем ответа об оставлении заявления без рассмотрения по существу он имеет право, устранив причину причины оставления заявления без рассмотрения по существу, подать новое заявление, соответствующее требованиям настоящего Указания, при этом новое заявление в случае принятия его межведомственной комиссией к рассмотрению должно быть рассмотрено в срок, установленный абзацем вторым пункта В случае поступления от заявителя двух и более заявлений по одному факту отказа в проведении операции или отказа в заключении договора банковского счета вклада межведомственная комиссия рассматривает заявление, поступившее первым.

Другие заявления и приложенные к ним документы должны быть приобщены к заявлению, поступившему первым. В случае отсутствия оснований для оставления заявления без рассмотрения по существу, указанных в пункте 3.

В случае приема заявления к рассмотрению межведомственная комиссия должна запросить у финансовой организации, в отношении которой поступило заявление, мотивированное обоснование принятого решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета вклада , а также мотивированное обоснование о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми было принято данное решение, исходя из документов и или сведений, представленных заявителем, с указанием в запросе срока для направления такой информации далее - запрос.

В случае невозможности использования личного кабинета по причине технического сбоя взаимодействие должно осуществляться посредством направления запроса на бумажном носителе в течение рабочего дня, в который Банк России направил запрос через личный кабинет.

В случае невозможности использования личного кабинета по причине технического сбоя в течение рабочего дня, в который финансовая организация должна разместить ответ на запрос, ответ финансовой организации должен быть направлен на бумажном носителе. В этом случае финансовая организация должна разместить в своем личном кабинете, работа которого была восстановлена, ответ на запрос в день восстановления работы личного кабинета. Полученные от заявителя и финансовой организации документы, сведения и пояснения должны быть изучены межведомственной комиссией.

Представители Банка России имеют право привлекать работников Банка России для выполнения действий, предусмотренных настоящим Указанием. Представители уполномоченного органа имеют право привлекать работников уполномоченного органа для выполнения действий, предусмотренных настоящим Указанием.

По решению председателя межведомственной комиссии либо лица, председательствующего на заседании межведомственной комиссии, при рассмотрении заявления на заседании межведомственной комиссии может присутствовать заявитель и или его представитель. Межведомственная комиссия имеет право принимать решение по результатам рассмотрения заявления и документов и или сведений, представленных заявителем, в заочной и в очной формах.

После изучения полученных от заявителя документов и или сведений и ответа финансовой организации межведомственная комиссия должна подготовить проект мотивированного решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований, в соответствии с которыми указанной финансовой организацией ранее было принято решение об отказе, либо проект мотивированного решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для пересмотра решения, принятого финансовой организацией, исходя из документов и или сведений, представленных заявителем далее - проект решения межведомственной комиссии.

Проект решения межведомственной комиссии должен быть подготовлен Банком России и направлен в уполномоченный орган. При отсутствии в установленный межведомственной комиссией срок ответа финансовой организации на запрос подготовка проекта решения межведомственной комиссии должна осуществляться исходя из представленных заявителем документов и сведений с учетом имеющейся в межведомственной комиссии информации.

В случае, указанном в абзаце третьем настоящего пункта, Банк России должен при направлении проекта решения межведомственной комиссии сообщить уполномоченному органу об отсутствии ответа финансовой организации на запрос. Представители уполномоченного органа в течение трех рабочих дней со дня получения проекта решения межведомственной комиссии должны рассмотреть проект решения межведомственной комиссии и направить представителям Банка России мотивированное заключение о согласовании либо несогласовании данного проекта.

В случае согласования представителями уполномоченного органа проекта решения межведомственной комиссии решение считается принятым и должно быть подписано председателем межведомственной комиссии либо лицом, председательствующим на заседании межведомственной комиссии. Межведомственная комиссия должна направить сообщения о принятом решении заявителю и финансовой организации. В случае несогласования представителями уполномоченного органа проекта решения межведомственной комиссии межведомственная комиссия должна провести очное заседание в срок не позднее одного рабочего дня до дня истечения общего срока рассмотрения заявления.

Решения межведомственной комиссии на очном заседании принимаются простым большинством голосов присутствующих на заседании членов межведомственной комиссии. При этом в заседании межведомственной комиссии от Банка России и от уполномоченного органа должно быть обеспечено участие не менее чем одного представителя.

После принятия межведомственной комиссией на очном заседании решения об отсутствии оснований, в соответствии с которыми финансовой организацией ранее было принято решение об отказе, либо решения об отсутствии оснований для пересмотра решения, принятого финансовой организацией, исходя из документов и или сведений, представленных заявителем, межведомственная комиссия должна направить сообщения о принятом решении заявителю и финансовой организации.

Решения, принимаемые на очном заседании межведомственной комиссии, должны быть оформлены протоколом. Протокол подготавливается Банком России и подписывается председателем межведомственной комиссии либо лицом, председательствующим на заседании межведомственной комиссии. Сообщение о решении межведомственной комиссии об отсутствии оснований, в соответствии с которыми финансовой организацией ранее было принято решение об отказе в проведении операции, заключении договора банковского счета вклада , либо сообщение о решении межведомственной комиссии об отсутствии оснований для пересмотра решения, принятого финансовой организацией, исходя из документов и или сведений, представленных заявителем далее - сообщение о решении , должно быть направлено заявителю и финансовой организации в течение трех рабочих дней со дня принятия решения.

При этом каждое сообщение о решении межведомственной комиссии должно быть направлено отдельным письмом. Сообщение о решении должно быть направлено Банком России. При этом в случае невозможности использования личного кабинета по причине технического сбоя взаимодействие должно осуществляться посредством направления сообщения на бумажном носителе в течение рабочего дня, в который Банк России направил сообщение через личный кабинет.

Сообщение о решении межведомственной комиссии должно быть подписано председателем межведомственной комиссии либо лицом, председательствующим на заседании межведомственной комиссии, или по их поручению - представителем Банка России.

В сообщении о решении межведомственной комиссии должны быть указаны дата принятия решения, принятое решение. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Межведомственная комиссия в порядке, установленном настоящим Указанием, в том числе должна осуществлять рассмотрение обращений заявителей, получивших от финансовой организации отказ от проведения операции или отказ от заключения договора банковского счета вклада до 30 марта года.

О финансовой организации, которой принято решение об отказе: наименование полное или сокращенное финансовой организации;. О заявителе - физическом лице, в отношении которого финансовой организацией принято решение об отказе:. О заявителе - индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой:. Информация о контактном лице юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица:.

Сведения о месте нахождения юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица:. Сведения о производственных, складских и иных помещениях заявителя в том числе состав информации, предусмотренной подпунктом 1. Показатели финансовой отчетности заявителя сведения из форм финансовой отчетности, в том числе из бухгалтерского баланса, отчета о финансовых результатах и приложений к ним.

Сведения об операциях за период с 1 января года, предшествующего году подачи заявления, по первое число месяца подачи заявления, в том числе:. Информация о трех крупнейших контрагентах по зачислению денежных средств и списанию денежных средств с банковского счета заявителя крупнейшие контрагенты определяются исходя из доли операций по зачислению на банковский счет заявителя денежных средств, поступивших от контрагентов, или по списанию денежных средств с банковского счета заявителя на банковские счета контрагентов при наличии.

Клиентам финансовых организаций дано право представлять документы, подтверждающие отсутствие оснований для отказа от проведения операций или от заключения договора банковского счета вклада. Организация обязана их рассмотреть и сообщить о своем решении клиенту. В связи с этим установлены требования к заявлению, определен порядок его рассмотрения межведомственной комиссией, принятия решения и сообщения о нем заявителю и финансовой организации.

Программа повышения квалификации "О корпоративном заказе" ФЗ от Глава 1. Требования к заявлению, направляемому в межведомственную комиссию 1. Глава 2. Состав межведомственной комиссии 2. Глава 3. Порядок и сроки рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и или сведений, представленных заявителем 3.

Банк России оставляет заявление без рассмотрения по существу при выявлении следующих обстоятельств: в случае несоответствия заявления требованиям, установленным настоящим Указанием; в случае выявления недостоверных сведений о заявителе; в случае наличия в заявлении нецензурных и или оскорбительных выражений, угроз жизни, здоровью, имуществу членов межведомственной комиссии либо иных лиц; в случае если текст заявления не поддается прочтению либо не позволяет определить суть заявления; в случае наличия на дату подачи заявления решения межведомственной комиссии, принятого ранее в отношении того же заявителя и с тем же предметом заявления.

Глава 4. Порядок принятия межведомственной комиссией решения по результатам рассмотрения заявления и документов и или сведений, представленных заявителем 4. Заседание межведомственной комиссии должно проводиться в очной форме в следующих случаях: при наличии разногласий между представителями Банка России и представителями уполномоченного органа по существу решения межведомственной комиссии, которое должно быть принято; по решению председателя межведомственной комиссии либо лица, председательствующего на заседании межведомственной комиссии.

Копия протокола должна быть направлена в уполномоченный орган. Принятое межведомственной комиссией решение не подлежит пересмотру. Глава 5. Порядок сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и соответствующей финансовой организации 5.

Глава 6. Заключительные положения 6. Председатель Центрального банка Российской Федерации Э. Набиуллина Согласовано Директор Федеральной службы по финансовому мониторингу Ю. Сведения: 1. О решениях, принятых финансовой организацией в отношении заявителя: дата решения об отказе в заключении договора банковского счета вклада ; дата решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции.

О финансовой организации, которой принято решение об отказе: наименование полное или сокращенное финансовой организации; регистрационный номер кредитной организации или основной государственный регистрационный номер далее - ОГРН некредитной финансовой организации; банковский идентификационный код далее - БИК кредитной организации указывается по усмотрению заявителя ; индивидуальный номер налогоплательщика далее - ИНН указывается по усмотрению заявителя ; дата установления договорных отношений с заявителем при наличии ; дата прекращения договорных отношений с заявителем при наличии.

Иные сведения: наименование операции, в проведении которой было отказано, и или ее описание; информация о причинах отказа от заключения договора банковского счета вклада , полученная заявителем от финансовой организации; изложение обстоятельств отказа в проведении операции или отказа в заключении договора банковского счета вклада в свободной форме представляется по усмотрению заявителя.

О финансовой организации, которой принято решение об отказе: наименование полное или сокращенное финансовой организации; регистрационный номер кредитной организации или ОГРН некредитной финансовой организации; БИК кредитной организации указывается по усмотрению заявителя ; ИНН налогоплательщика указывается по усмотрению заявителя ; дата установления договорных отношений с заявителем при наличии ; дата прекращения договорных отношений с заявителем при наличии.

О заявителе - иностранной структуре без образования юридического лица: наименование; регистрационный номер регистрационные номера при наличии ; код коды иностранной структуры без образования юридического лица в государстве на территории ее регистрации инкорпорации в качестве налогоплательщика или их аналоги при наличии ; место ведения основной деятельности; организационная форма; сведения об учредителях и или доверительном собственнике управляющем в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией.

Информация о контактном лице юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица: фамилия, имя, отчество последнее при наличии указывается по усмотрению заявителя ; телефон указывается по усмотрению заявителя ; адрес электронной почты указывается по усмотрению заявителя ; занимаемая должность, иные основания, подтверждающие полномочия указывается по усмотрению заявителя. Сведения о заявителе в качестве налогоплательщика: применяемая заявителем система налогообложения; сведения об использовании налоговых льгот при наличии ; налоговые платежи за период с 1 января года, предшествующего году подачи заявления, по первое число месяца подачи заявления при наличии.

Сведения об операциях за период с 1 января года, предшествующего году подачи заявления, по первое число месяца подачи заявления, в том числе: планируемые ежемесячные обороты при установлении договорных отношений, тысяч рублей при наличии ; кредитовый оборот, тысяч рублей, с указанием количества контрагентов при наличии ; дебетовый оборот, тысяч рублей, с указанием количества контрагентов при наличии.

Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ:.

ЦБ опубликовал проект о внесении изменений в указание № 4760-У

На основании пунктов Председатель Центрального банка Российской Федерации. Директор Федеральной службы по финансовому мониторингу. Клиентам финансовых организаций дано право представлять документы, подтверждающие отсутствие оснований для отказа от проведения операций или от заключения договора банковского счета вклада. Организация обязана их рассмотреть и сообщить о своем решении клиенту. В связи с этим установлены требования к заявлению, определен порядок его рассмотрения межведомственной комиссией, принятия решения и сообщения о нем заявителю и финансовой организации.

.

.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Правила обжалования блокировки банковского счёта

.

.

.

.

.

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Указания ЦБ РФ не избавят заемщиков от навязывания услуг коллективного страхования
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 2
  1. tiomabusi

    Хочу купить спецтехнику, а кредиты не дают. Подскажите что делать.

  2. Трофим

    Взял кредитную карту 5 дней назад а денег нету как?

Добавить комментарий

Отправляя комментарий, вы даете согласие на сбор и обработку персональных данных